2 dias de imersão presencial
para dominares a estratégia financeira
e aumentares a lucratividade da tua empresa.
Conteúdo prático, relevante e atual.
Networking de alto nível com outros empresários.
Sessões de perguntas e respostas.
Exercícios práticos.
Metodologia validada por milhares
de empresários.
Mentores com track record comprovado e resultados reais.
Feito de empresário para empresário.
Resultados comprovados após a implementação do conhecimento.
Blindar
Blindar é proteger a empresa antes do problema existir. No CHECKMATE: Financeiro, vais aprender a identificar riscos silenciosos que nascem nas primeiras decisões do negócio — forma jurídica, contratos, marca, contabilidade e exposição pessoal — e que mais tarde comprometem lucro, crescimento e valor. Aqui trabalhas a empresa como um ativo: eliminando fragilidades legais, fiscais, laborais e financeiras que afastam bancos, investidores e compradores. Vais perceber como decisões mal estruturadas criam contingências escondidas, reduzem a margem de manobra e colocam o património pessoal em risco. Blindar não é crescer mais rápido. É garantir que a empresa aguenta pressão, mantém valor e dá opções no futuro.
Falta de lucro real
Até faturas bem, mas no final do mês sobra pouco ou nada. O dinheiro entra, mas o negócio não gera lucro.
Pressão constante de fluxo de caixa
O negócio cresce, mas o dinheiro nunca acompanha. Pagas contas a correr e decides em modo urgência.
Decisões às cegas
Tomas decisões importantes sem números claros, relatórios fiáveis ou visão financeira do negócio.
Dependência do contabilista
A contabilidade chega tarde, não explica o negócio e não ajuda a tomar melhores decisões.
Síndrome do Super-Herói
Achas que só tu consegues decidir sobre dinheiro, contratos e riscos do negócio.
Falta de tempo
Vives a apagar fogos e não tens espaço para pensar estratégia e números.
Esgotamento constante
A pressão do dinheiro, dos pagamentos e das decisões nunca abranda.
Decisão lenta
As decisões financeiras arrastam-se porque não tens dados claros nem estrutura.
Sobre
a imersão
2 dias de imersão presencial.
16 horas dedicadas ao teu negócio com conteúdo teórico e prático.
Em 2 dias intensos terás acesso às melhores estratégias financeiras do mercado.
Ferramentas práticas para que consigas aplicar imediatamente no teu negócio e ver resultados.
2 dias que vão
transformar as tuas finanças.
Dia 01
Estruturação Empresarial
9h
Abertura da Imersão
Silver Tsunami e Continuidade Empresarial
O Silver Tsunami
A transição geracional dos fundadores das empresas.
Riscos para a continuidade do negócio após a saída do fundador.
A oportunidade para as empresas preparadas.
Alternativas de Saída do Empresário
Venda, sucessão ou encerramento.
A preparação da saída nos grandes grupos empresariais.
Dependência do fundador vs. empresa transmissível.
A estrutura societária como fator de valorização.
Informação Financeira para a Tomada de Decisão
Demonstrações Financeiras
Leitura do balanço, do balancete e da demonstração de resultados.
Faturação, resultado contabilístico, resultado fiscal e fluxos de caixa.
Indicadores de gestão essenciais para o empresário.
Impostos e Tesouraria
Prejuízos fiscais e respetivo aproveitamento.
Isenção de IVA: vantagens e desvantagens.
Pagamentos por conta.
Derrama municipal e derrama estadual.
Pausa para Networking
Definição de Regras do Jogo entre os (futuros) sócios
Pacto Social e Acordo Parassocial
Diferença entre pacto social e acordo parassocial.
Regras imperativas no funcionamento da sociedade.
Cláusulas essenciais nos acordos entre sócios.
Validade e Incumprimento
Validade e eficácia do acordo parassocial.
Consequências do incumprimento.
Pausa para Almoço e Networking
13h
Reabertura da Imersão
15h
Otimização Fiscal da Empresa e do Sócio
Formas de Remuneração do Sócio
Remuneração base e respetiva tributação.
Distribuição otimizada de lucros.
Gratificações de balanço vs. distribuição de lucros.
Ajudas de custo e despesas de representação.
Rendimentos em espécie: do cartão presente ao PPR.
Enquadramento em IRS e Segurança Social.
Gastos Fiscalmente Aceites
Regra geral e exclusões.
Dedutibilidade do IVA.
Despesas indevidamente documentadas vs. despesas não documentadas.
Tributações autónomas.
Relação Financeira entre Sócio e Empresa
Conta corrente do sócio.
Documentação de suprimentos.
IVA nas aquisições online.
Habitação própria e permanente como sede social.
Inspeção tributária: procedimento e prevenção.
Viaturas da Empresa
Limites e condições de utilização.
Dedutibilidade do IVA e impacto em IRC.
Utilização por sócios, gerentes e trabalhadores.
Viaturas elétricas, híbridas plug-in, híbridas, GPL e combustão.
Consumos, carregamentos e manutenção.
Pausa para o Coffee Break e Networking
Holdings e Estruturação de Grupos Empresariais
Holdings
Tipologias de holding: familiar e empresarial.
Diferença entre SGPS e holding mista.
Vantagens e desvantagens.
Isolamento de risco.
Financiamento intragrupo.
Tributação de Grupos
Regime especial de tributação de grupos de sociedades (RETGS).
Participation exemption: da distribuição de lucros à alienação de participações.
Operações entre partes relacionadas: IVA, IRC e dossiê de preços de transferência.
Reestruturações de grupo em regime de neutralidade fiscal.
Fecho da Imersão
19h
Dia 02
Maximização Empresarial
9h
Abertura da Imersão
Remuneração de Trabalhadores e Planos de Incentivo
Política de Remuneração e Retenção
A remuneração como instrumento de retenção.
Ownership: alinhamento dos trabalhadores com os objetivos do negócio.
Componentes Fixas e Variáveis
Prémios.
Subsídio de alimentação.
Gratificações de balanço.
15.º mês.
Ajudas de custo.
Rendimentos em Espécie
Enquadramento fiscal.
Da dispensa de retenção na fonte à isenção de imposto.
Realizações de Utilidade Social
Vantagens fiscais.
Seguro de saúde.
Passe de transporte público.
Vale infância.
PPR e seguros de vida.
Cartão presente.
Planos de Incentivo
Stock options.
Phantom shares.
Entre outros.
Pausa para Networking
Regimes Especiais de Tributação e Benefícios Fiscais
Regimes Simplificado e Transparência Fiscal
Regime simplificado de IRC: vantagens e desvantagens.
Transparência fiscal: enquadramento e forma de a evitar.
Benefícios Fiscais
Benefícios fiscais mais relevantes para as empresas.
Benefícios fiscais ao lucro tributável.
Benefícios fiscais à coleta de IRC.
Pausa para Almoço e Networking
13h
Reabertura da Imersão
15h
Estratégias de Investimento através da Empresa
A Empresa como Veículo de Investimento
Distribuição de lucros vs. investimento pessoal vs. investimento pela sociedade.
Sociedades veículo (SPV).
Joint ventures.
Investimento em instrumentos financeiros através da empresa.
Investimento Imobiliário
Investimento imobiliário com os lucros da empresa.
Contratos de Associação em Participação (CAEPs).
Pausa para o Coffee Break e Networking
Venda da Empresa
Como preparar e vender a empresa
Características de uma empresa vendável.
Avaliação da empresa.
Due diligence.
Processo de venda: buy side e sell side.
Tributação da venda.
Sucessão da Empresa
Como preparar a sucessão da empresa
Sucessão familiar.
Protocolo familiar.
Relevância do regime de bens do casamento.
Transmissão de quotas aos herdeiros com reserva de usufruto.
Fecho da Imersão
19h
Após a imersão
serás capaz de:
Reduzir risco no negócio
Identificar riscos legais, fiscais e contratuais que colocam a empresa e o património pessoal em perigo.
Tomar decisões com números
Ler a contabilidade como ferramenta de gestão e não apenas para pagar impostos.
Controlar o cash flow
Compreender o fluxo de dinheiro da empresa e antecipar faltas de caixa.
Melhorar margens e rentabilidade
Aumentar lucro sem depender apenas de vender mais.
Estruturar corretamente contratos
Distinguir prestadores, colaboradores e responsabilidades reais.
Separar risco pessoal do empresarial
Perceber garantias, fianças e compromissos assumidos com bancos e parceiros.
Organizar a estrutura da empresa
Ajustar atividades, CAEs e arquitetura empresarial à realidade do negócio.
Recuperar e proteger dinheiro
Implementar práticas de cobrança, prevenção de perdas e defesa do valor.
Preparar a empresa para valer mais
Criar opções futuras, mesmo sem intenção imediata de vender.
A imersão financeira
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