2 dias de imersão presencial
para dominares a estratégia financeira
e aumentares a lucratividade da tua empresa.
Conteúdo prático, relevante e atual.
Networking de alto nível com outros empresários.
Sessões de perguntas e respostas.
Exercícios práticos.
Metodologia validada por milhares
de empresários.
Mentores com track record comprovado e resultados reais.
Feito de empresário para empresário.
Resultados comprovados após a implementação do conhecimento.
Blindar
Blindar é proteger a empresa antes do problema existir. No CHECKMATE: Financeiro, vais aprender a identificar riscos silenciosos que nascem nas primeiras decisões do negócio — forma jurídica, contratos, marca, contabilidade e exposição pessoal — e que mais tarde comprometem lucro, crescimento e valor. Aqui trabalhas a empresa como um ativo: eliminando fragilidades legais, fiscais, laborais e financeiras que afastam bancos, investidores e compradores. Vais perceber como decisões mal estruturadas criam contingências escondidas, reduzem a margem de manobra e colocam o património pessoal em risco. Blindar não é crescer mais rápido. É garantir que a empresa aguenta pressão, mantém valor e dá opções no futuro.
Falta de lucro real
Até faturas bem, mas no final do mês sobra pouco ou nada. O dinheiro entra, mas o negócio não gera lucro.
Pressão constante de fluxo de caixa
O negócio cresce, mas o dinheiro nunca acompanha. Pagas contas a correr e decides em modo urgência.
Decisões às cegas
Tomas decisões importantes sem números claros, relatórios fiáveis ou visão financeira do negócio.
Dependência do contabilista
A contabilidade chega tarde, não explica o negócio e não ajuda a tomar melhores decisões.
Síndrome do Super-Herói
Achas que só tu consegues decidir sobre dinheiro, contratos e riscos do negócio.
Falta de tempo
Vives a apagar fogos e não tens espaço para pensar estratégia e números.
Esgotamento constante
A pressão do dinheiro, dos pagamentos e das decisões nunca abranda.
Decisão lenta
As decisões financeiras arrastam-se porque não tens dados claros nem estrutura.
Sobre
a imersão
2 dias de imersão presencial.
16 horas dedicadas ao teu negócio com conteúdo teórico e prático.
Em 2 dias intensos terás acesso às melhores estratégias financeiras do mercado.
Ferramentas práticas para que consigas aplicar imediatamente no teu negócio e ver resultados.
2 dias que vão
transformar as tuas finanças.
Dia 01
Blindar o Negócio
9h
Abertura da Imersão
Da Ideia de Negócio à Implementação
Empresário em Nome Individual (ENI) vs. Sociedade Comercial
Análise do tipo de atividade e modelo de negócio.
Comparação de custos iniciais e recorrentes.
Flexibilidade e capacidade de adaptação.
Planeamento de crescimento a médio e longo prazo.
Estrutura societária: empreendedor individual vs. sócios.
Capacidade de contratação do ENI.
Tributação comparada: ENI vs. sociedade.
Importância da estruturação desde o início.
Dimensão do negócio e necessidade de formalização.
Constituição e Manutenção de Sociedades Comerciais
Processo passo a passo de constituição.
Certificado de admissibilidade de firma.
Conceitos fundamentais: sede social, objeto social, capital social.
Estrutura societária: sócios e órgãos de gestão.
Tipos de sociedades e contrato de sociedade.
Pactos parassociais e sua relevância.
Pausa para Networking
Contabilidade e Gestão Financeira do Negócio
Fundamentos Patrimoniais e Contabilísticos
Capital social vs. capital próprio.
Estrutura de ativos e passivos.
Rendimentos, gastos e despesas não documentadas.
Obrigações Declarativas e Fiscais
Informação Empresarial Simplificada (IES).
Modelo 22 de IRC
Inventário obrigatório
Imposto sobre o Valor Acrescentado (IVA)
Mecânica de funcionamento do IVA.
Regimes de periodicidade: mensal vs. trimestral.
IVA de caixa e suas vantagens.
Otimização monetária do IVA em caixa.
Flexibilização de pagamento.
Retenções na Fonte
Retenções aplicáveis a ENI.
Retenções sobre fornecedores estrangeiros.
Análise e Interpretação de Demonstrações Financeiras
Organização e análise de ativos e passivos.
EBITDA vs. Resultado líquido do exercício.
Métodos de depreciação e amortização.
Distribuição de dividendos.
Pausa para Almoço e Networking
13h
Reabertura da Imersão
15h
Direito Laboral e Construção de Equipas
Modelos de Colaboração
Prestadores de serviços vs. trabalhadores por conta de outrem.
Critérios de escolha segundo a atividade.
Contratação de Prestadores de Serviços
Elementos essenciais do contrato.
Regras mínimas e proteção legal.
Contratação de Trabalhadores
Tipologias de contratos de trabalho.
Erros frequentes na contratação.
Consequências legais da contratação irregular.
Gestão do Vínculo Laboral
Férias, faltas e licenças.
Subsídio de alimentação e outras prestações.
Formação profissional obrigatória.
Regulamentos internos e códigos de conduta.
Afixações obrigatórias no local de trabalho.
Regime de teletrabalho.
Avaliação de desempenho.
Cessação de Vínculos Laborais
Modalidades de despedimento.
Procedimentos legais obrigatórios.
Custos e indemnizações.
Riscos e litígios.
Proteção Jurídica da Relação Laboral
Acordos de confidencialidade (NDA).
Direitos de autor e direitos de imagem.
Planos de stock options e incentivos.
Pausa para o Coffee Break e Networking
Fiscalidade Empresarial e Pessoal
Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Singulares (IRS)
Categorias de rendimentos.
Taxas progressivas e englobamento.
Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Coletivas (IRC)
Determinação do lucro tributável.
Taxas de IRC e derramas.
Tributações autónomas.
Regime de mais-valias.
Flexibilização de pagamento de IRC.
Distribuição de Dividendos
Impacto fiscal na empresa e nos sócios
Distribuição antecipada de lucros
Fecho da Imersão
19h
Dia 02
Criar Valor e Lucro
9h
Abertura da Imersão
Aspetos Jurídicos Complementares
Proteção de Propriedade Intelectual
Registo de marcas.
Segredo comercial e proteção de know-how.
Proteção de Dados Pessoais
Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (RGPD).
Obrigações e responsabilidades.
Comércio Eletrónico
Termos e condições.
Direito de livre resolução.
Política de devoluções.
Gestão de Crédito
Cobrança de créditos.
Pausa para Networking
Arquitetura e Estruturação Empresarial
Organização Estratégica do Negócio
Modelos de estruturação empresarial.
Regime de tributação de lucro consolidado fiscal.
Gestão de Risco Empresarial
Segregação de atividades e limitação de responsabilidade.
Holdings: estrutura e forma jurídica.
Contratos de Associação em Participação (CAEPs)
Função e aplicabilidade
Estratégias de Investimento
Investimentos através da estrutura societária.
Investimentos em instrumentos financeiros (ações, ETFs).
Investimentos imobiliários.
Responsabilidade Pessoal e Garantias
Aval e fiança.
Responsabilidade de gerentes vs. sócios.
Pausa para Almoço e Networking
13h
Reabertura da Imersão
15h
Otimização Fiscal e Organização Monetária
Estratégias de Remuneração
Métodos de extração de rendimento da empresa.
Regimes Especiais de Tributação
Regime simplificado de tributação.
Transparência fiscal.
Benefícios Fiscais Corporativos
Benefícios no pagamento de remunerações aos trabalhadores.
Benefícios fiscais ao lucro tributável.
Benefícios fiscais à coleta de IRC.
Pausa para o Coffee Break e Networking
Preparação e Execução da Venda do Negócio
Modalidades de Transmissão
Trespasse vs. cessão de quotas.
Procedimentos operacionais.
Comparação de tributação.
Seller financing: estruturação e vantagens.
Valorização e Preparação para Venda
Características de uma empresa vendável.
Estratégias de exit.
Desafios Críticos na Venda
Avaliação e negociação do valor.
Otimização fiscal da operação.
Complexidade logística e documental.
Fecho da Imersão
19h
Após a imersão
serás capaz de:
Reduzir risco no negócio
Identificar riscos legais, fiscais e contratuais que colocam a empresa e o património pessoal em perigo.
Tomar decisões com números
Ler a contabilidade como ferramenta de gestão e não apenas para pagar impostos.
Controlar o cash flow
Compreender o fluxo de dinheiro da empresa e antecipar faltas de caixa.
Melhorar margens e rentabilidade
Aumentar lucro sem depender apenas de vender mais.
Estruturar corretamente contratos
Distinguir prestadores, colaboradores e responsabilidades reais.
Separar risco pessoal do empresarial
Perceber garantias, fianças e compromissos assumidos com bancos e parceiros.
Organizar a estrutura da empresa
Ajustar atividades, CAEs e arquitetura empresarial à realidade do negócio.
Recuperar e proteger dinheiro
Implementar práticas de cobrança, prevenção de perdas e defesa do valor.
Preparar a empresa para valer mais
Criar opções futuras, mesmo sem intenção imediata de vender.
A imersão financeira
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